個人や企業へのマネープランで永続的な繁栄を
個人や企業が、将来への夢や目標に向かっていくには、安定的な資金計画が必要です。そのためには金融、税金、保険、不動産、貯蓄・投資などの幅広い知識が必要になります。それらの専門的な知識を備え、将来の目標に向かってサポートするのがファイナンシャルプランナー（FP）です。当社の経験豊富なFPが人と企業の繁栄を資産計画からサポートしています。
人と企業の永続的な繁栄を資産計画の面からサポートいたします。
- 個人財産・企業資産の
効率的運用プランの提案 - 生命保険・損害保険加入
最適プランの提案 - 貯蓄・投資に関する
総合的マネジメント
最適生命保険プランのご提案
一般的に生命保険に加入する場合 「付き合いで」 「お守り代わり」
等で加入する事が多いようです。
また、多くは保険の保障内容よりも、保険料の支払額のほうに関心があるようです。生命保険は、「リスクカバー」と「資金の運用・確保」という二つが大きな目的です
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リスクカバーの観点
- 遺族の生活費（生活費・教育費等）
- 債務の解消（住宅ローン・事業資金債務など）
- 医療保障（病気・ケガ）
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資金の運用・確保
- 老後生活資金の確保（年金保険）
- 相続財産の確保（相続税支払資金の確保）
保険に入る目的がハッキリすれば、それに最適な保険がおのずと明確になってきます。加入目的を十分に検討し、保険の見直しすることをお勧めします。
生命保険の見直し手順
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現在の保険の保障内容の整理
既存契約の保険証券を拝見し、必要に応じてグラフにまとめて、現在の保障額の累計、期間、保険種類などが一目瞭然にわかるように整理します。
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将来的に必要な保障額の算出
収入、貯蓄額、生活費、家族構成、お子様の教育計画、将来の支出計画などなど、ライフプランに基づいて、万が一の時のご遺族の必要資金から準備済みの資金（預貯蓄、資産、遺族年金などの公的保障）を差し引いた、必要保障額を計算します。
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現在の保障内容の現状分析
定款や登記書類を提携司法書士と連携して作成します。
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見直し案のご提案
実際の面談による相談で、ご要望をきめ細かく伺い、家計に負担をかけない見直し案をいくつか提案します。（但し、面談可能地域に限ります）
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見直しの実行援助
提案内容の実行に際して、気をつけておきたい事をアドバイスしながら、見直し手順をお手伝いします。
最適損害保険プランの提案
事故、災害等のお客様のリスクを回避する為の、最適な保障プランを提案致します。
企業が抱えるリスク
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資産のリスク
- 火災保険
- コンピュータ総合保険
- 現金運送保険
- 動産総合保険
- 機械保険
- 建築工事保険
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経営のリスク
- 経営者保険
- 取引信用保険
- D&O
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社会賠償のリスク
- 自動車保険
- PL保険
- 請負賠償責任保険
- 施設賠償責任保険
- 運送保険
- 専門職業賠償責任保険
- 個人情報取扱事業者保険
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利益・費用のリスク
- 利益・費用・総合保険
- 店舗休業保険
提携損害保険代理店：株式会社アイ・ティ・コンサルティング
生命保険募集代理店：株式会社合同総研
勧誘方針
当社は、各種法令等を遵守するとともに、以下の勧誘方針に基づき、適正な販売を行ないます。
1.金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、公正・公平・誠実に行動します。
2.常にお客様の信頼の確保を第一義とし、お客様一人一人のニーズに最も適した商品をお勧めします。
また適切かつ継続的なアフターフォローに努めます。
3.お客様の知識・経験および財産の状況、加入目的などに照らし、最適な金融商品をお勧めします。
4.お客様ご自身の判断にお役立ていただくために、商品内容やその特性、お客様に不利益となる事項等について、お客様の誤解を招くことのないよう、正確かつ十分な説明を行います。
5.お客様からご提供いただいた情報は、当社業務の遂行に必要な範囲での使用に留め、適正な管理を行い、お客様のプライバシーを保護します。
6.申し出が、社会的・倫理的見地からみて不当であると思われる場合には、その申し出をお断りします。
7.勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、お客様の迷惑となる時間帯には行いません。また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり、困惑させるような行動はいたしません。
8.常に自己研鑚に努め、お客様に質の高いサービスを提供いたします。
個人財産・企業資産の効率的運用プランの提案
お客様の財産・企業の資産を効率的に運用するプランの提案を致します。
貯蓄・投資に関する総合的マネジメント
企業と個人の繁栄のために貯蓄や投資に関する専門知識と幅広いノウハウにより、総合的なマネジメントを行います。